AFP資格は、日本FP協会独自の国内ライセンスで、AFPとして必要な基礎的知識を持ち、顧客のニーズに対して適切かつトータルな資産設計をプランニングし、アドバイスもしくは提案書を作成可能なFP技能習得者に与えられる資格です。AFP資格を取得するには、日本FP協会認定の教育機関が実施する「AFP認定研修」を終了し、「AFP資格審査試験（2級FP技能検定を指定試験とする）」に合格しなければいけません。それらを経て、日本FP協会の定める会員倫理規定を遵守することに同意し、資格認定会員として登録することによってAFP資格を取得することが可能となります。

日本FP協会では、AFPになるための資格要件を以下のように定めています。�@顧客に対してファイナンシャルプランニングを行うための基本的なインタビュー技術、提案書の作成技術、プラン実施援助のための諸知識を有している。�A顧客に対してファイナンシャルプランニングを行うためのライフプラン、金融、証券、保険、年金、ローン、不動産、税金等の幅広い基礎知識を有していること。�B顧客を指導、支援するうえで、ファイナンシャルプランナーとして必要な経済、法律、税務の一般的知識を有していること。�Cファイナンシャルプランナーとして、顧客の利益を最大限に守る高い職業的倫理観を有していること。�D社会的職業人にふさわしい教養や知識を有していることなどです。

AFP認定研修の学習課目と内容は、�@FP基礎：ファイナンシャルプランナーの定義や、ファイナンシャルプランナーの歴史と現状など、ファイナンシャルプランナーとファイナンシャルプランナー業務の基礎的知識。�A金融資産運用設計：金融資産運用に欠かせない金融商品全般に関する基礎的知識。�B不動産運用設計：相続対策や老後資金の確保などに不可欠な不動産の運用についての知識。�Cライフプランニング・リタイアメントプランニング：各ライフステージにおける将来に向けた生活設計と退職後・人生後半期の生活設計を立案するための知識。�Dリスクと保険：将来的なリスクを回避するための生命保険、損害保険全般に関する知識。�Eタックスプランニング：日本の納税制度の基礎的知識。�F相続・事業継承設計：相続に関する全般的知識と、事業継承設計の基本的知識。�G提案書の作成：�@〜�Fで取得した知識の総まとめとして、「提案書」を作成するために必要な実践的知識などです。

AFP認定研修修了の要件は、学習課目の8課目合計で最低68単位以上を履修することと、課題に従って「提案書」を作成、提出し、合格する(提案書は、100点満点中60点以上で合格）ことです。この2つの要件をクリアすれば、受講先の認定教育機関から「FP普通課程研修修了証明書（AFP認定研修修了証明書）」が発行され、AFP資格を取得するための要件を1つクリアしたことになります。

AFP資格審査試験の学科試験の試験範囲と出題形式は、「ライフプランニングと資金計画」「リスク管理」「金融資産運用」「タックスプランニング」「不動産」「相続、事業継承」の6分野から4答択一式（マークシート形式）の問題が60問出題されます。AFP資格審査試験の実技試験の試験範囲と出題形式は、日本FP協会の場合、「資産設計提案業務」として筆記試験が実施され、記述式（択一、語群選択、空欄記入、計算問題の各形式を含む）の問題が40問出題されます。

AFP資格審査試験の試験日程は、年3回（5月、9月、1月）、学科試験120分、実技試験90分で実施されます。試験地は、全国47都道府県の主要都市で開催されます。合格発表はの結果通知は、試験日から約1ヶ月後に受検申請書の記載した住所へ普通郵便で発送されるほか、日本FP協会のホームページやインターネット接続可能な携帯電話での検索も可能です。合格証は、学科試験あるいは実技試験の合格者には一部合格証が発行され、学科試験と実技試験に合格すると合格証書が発行されます。学科試験あるいは実技試験の一部合格者には試験免除制度もあり、それぞれの試験が試験免除期間（約2年）の間であれば免除されます。

AFP資格審査試験の受検申請手続きは、まず受検手数料を振り込みます。受検する試験に応じて受検手数料を確認し、銀行窓口から所定の受検手数料を振り込まなくてはいけません。そして受検申請期間内の消印にて受検申請書（FP普通課程研修修了証明書など受検申請に必要な証明書類等を添付）を日本FP協会所定の封筒を使用し、簡易書留で郵送します。なお、受験票は試験日の2〜3週間前にハガキにて発想されます。受験票を受け取り次第、受検番号、試験会場、交通機関などをよく確認し、試験に備えておきましょう。

AFP資格審査試験の受験者数は、ここ数年急激に増えています。合格率は、受験者数にかかわらず40〜50%前後をキープしています。学科試験で60点満点中36点以上、実技試験で100点中60点以上と、合格基準が明確に示されているので計画的な学習が可能です。AFP認定研修で、AFPに必要な知識を見に付け、合格基準を目標に演習問題を充分にこなしておけば確実に合格圏内に到達出来ます。

AFPs各の上位資格でもあるCFP資格を取得するための概要は、�@「CFP資格審査試験」に合格する。�AAFP資格（FP普通資格）取得後、1年間の実務経験（会員在籍期間）を有する。�B日本FP協会が定める会員倫理規程遵守のサインをする。�C2年ごとの資格更新にあたって、協会が定める一定の継続教育要件を満たすなどです。なお、CFP認定者が1級FP技能検定を受検する際には、学科試験は免除されるのでCFP資格を取っておいたほうが有利です。

CFP資格審査試験は、原則として年2回（6月、11月）、札幌、仙台、東京、金沢、名古屋、大阪、広島、福岡の全国8ヵ所で実施されます。CFP資格審査試験の試験課目は�@金融資産運用設計�A不動産運用設計�Bライフプランニング・リタイアメントプランニング�Cリスクと保険�Dタックスプランニング�E相続・事業継続設計の全6課目です。試験時間は1課目あたり2時間で、3課目ずつ2日間にわたって実施されます。試験方法は基礎とプランテクニックに関する問題が「マルティプルチョイス式（4肢択一式）」で各課目50題出題されます。なお、CFP資格を取得するためには、すべての課目に合格しなければなりませんが、1課目ごとの受検、合格が認められています。

FP技能検定は、労働者の有する技能を一定の基準によって検定し、合格者の技能を公証するFP技能の国家資格（検定）制度です。FP技能検定の合格者は、国家資格である「FP技能士」を称することが出来ます。FP技能検定は、社団法人金融財政事情研究会と日本FP協会の2つの団体による複数指定機関方式で実施されます。どちらの団体が実施するFP技能検定も同じ内容なので、試験の日程などによって選ぶとよいでしょう。

FP技能検定は、1級、2級、3級の3つの等級に別れています。それぞれの受験資格は、�@1級FP技能検定：2級FP技能検定の合格者でFP業務に関する1年以上の実務経験者、FP業務に関する5年以上の実務経験者など。�A2級FP技能検定：3級FP技能検定の合格者、FP業務に関する2年以上の実務経験者、日本FP協会が認定するAFP認定研修の修了者など。�B3級FP技能検定：FP業務に興味があり、FPになりたいと考えている人なら基本的に誰でも受検が可能。などです。

3級FP技能検定は、学科試験と実技試験で行われ、その両方を同じ日に受検することができます。実技試験は選択科目方式になっていて、2科目から1科目を選択して受検します。学科試験の試験範囲は「ライフプランニングと資金計画」「リスク管理」「金融資産運用」「タックスプランニング」「不動産」「相続・事業継承」の6分野から「○×式」「3答択一式」のマークシート形式の問題が60問出題されます。実技試験の試験課目は、「個人資産相談業務」「保険顧客資産相談業務」の2科目から1科目を選択します。

3級FP技能検定の試験日程は以下の通りです。試験日程は、年2回（9月、1月）、学科試験120分、実技試験60分。合格発表は試験日から約1ヵ月後です。試験地は、全国47都道府県の主要都市で実施され、受検申込者数の多い地区では同一都道府県の複数都市、会場で試験が実施されます。合格証は、学科試験あるいは実技試験の合格者に一部合格証が発行され、学科試験と実技試験の両方に合格すると合格証書が発行されます。